Regierungsvertreter und Experten behaupten, dass jetzt alles in Ordnung sei. Sie sagen, durch schnelles staatliches Handeln sei eine Krise abgewendet worden. In seinem Podcast sagte Peter Schiff jedoch, dass dies erst der Anfang der nächsten Finanzkrise ist.
"Es handelt sich nicht mehr um die Finanzkrise von 2008. Dies ist die Krise des Jahres 2023. Es ist schon lange her - fünfzehn Jahre, seit wir eine Finanzkrise hatten. Ich bin überrascht, dass es so lange gedauert hat, bis diese Krise begonnen hat. Aber ich bin nicht überrascht, dass wir eine Krise haben."
Am Wochenende haben die US-Notenbank und das US-Finanzministerium schnelle Schritte unternommen, um den Zusammenbruch der beiden großen Banken zu verhindern. Peter nannte es "das Absturzsicherungsteam".
Um einen Ansturm auf die Banken zu verhindern und das System zu stützen, schufen sie einen Mechanismus, der sicherstellt, dass niemand seine Einlagen verliert - auch nicht die, die nicht durch die FDIC versichert waren. Außerdem wurde ein Kreditprogramm aufgelegt, mit dem alle anderen Banken, die ins Wanken geraten sind, gerettet werden können.
Diese Maßnahmen sind zwar nur ein Tropfen auf den heißen Stein, aber Peter sagte, dass die Situation viel schlimmer gewesen wäre, wenn die Regierung diese Rettungsaktion nicht angekündigt hätte. Mit ziemlicher Sicherheit wäre es zu weiteren Bankenzusammenbrüchen gekommen.
Natürlich bestehen Regierungsvertreter, einschließlich Präsident Biden, darauf, dass es sich nicht um eine Rettungsaktion handelt.
"Niemand will zugeben, dass es sich um eine Rettungsaktion handelt, weil die Rettungsaktionen offensichtlich nicht populär waren, und deshalb wollen sie sich von diesem Ausdruck distanzieren. Aber dies ist definitiv ein Rettungspaket."
Die Regierungsvertreter können plausibel behaupten, dass sie die gescheiterten Banken nicht retten, weil sie die Institute untergehen lassen. Aber die Kunden der Banken werden gerettet.
"Sie hätten Geld verloren. Aber jetzt werden sie kein Geld verlieren. Und warum? Weil die Regierung ihre Verluste ausgleichen wird."
Biden und andere schwören auch, dass die Steuerzahler nicht für all das aufkommen müssen.
"OK, woher soll dann das Geld kommen? Vom Mann im Mond? Natürlich werden die Steuerzahler dafür aufkommen. Aber sie zahlen vielleicht nicht in Form von Steuern, weil niemand die Integrität hat, die Steuern der Mittelklasse tatsächlich zu erhöhen. Das heißt aber nicht, dass die Steuerzahler ungeschoren davonkommen werden. Sie werden dafür bezahlen. Es ist nur so, dass sie nicht mit höheren Steuern dafür bezahlen werden. Sie werden es mit höheren Preisen bezahlen."
Peter bezieht sich dabei auf die Inflationssteuer.
Am Sonntag kündigte die Fed das Bank Term Funding Program (BTFP) an. Im Rahmen dieses Programms werden Banken, Sparvereinen, Kreditgenossenschaften und anderen zugelassenen Einlageninstituten Darlehen mit einer Laufzeit von bis zu einem Jahr angeboten, wobei US-Staatsanleihen, Schuldtitel von Agenturen und hypothekarisch gesicherte Wertpapiere sowie andere qualifizierte Vermögenswerte als Sicherheiten dienen. Die Banken können ihre Vermögenswerte "zum Nennwert" beleihen.
Mit dem Plan wird ein Mechanismus geschaffen, mit dem sich die Banken Kapital beschaffen können, das ihnen unter normalen Marktbedingungen nicht zur Verfügung stünde. Und natürlich wird die Fed das Geld für diese Kredite aus dem Nichts erschaffen.
"Was mich betrifft, so markiert der heutige Tag die Rückkehr zur quantitativen Lockerung. Wir befinden uns jetzt also offiziell in QE 5. Und ich gehe davon aus, dass die Bilanz der Fed von nun an weiter steigen wird."
Peter sagte, es sei erstaunlich, dass noch vor einer Woche davon die Rede war, dass die Fed die Inflation bekämpfen und die Wirtschaft zu einer "sanften Landung" bringen würde. Nun sagte er, dass die einzige Möglichkeit für die Fed, die Inflation in die Nähe von 2 % zu bringen, darin besteht, nicht nur eine Rezession, sondern eine Finanzkrise auszulösen.
"Es ging also nicht nur darum, dass wir eine Rezession haben würden. Wir würden eine weitere Finanzkrise bekommen. Und ich sagte auch, dass die Finanzkrise, die die Fed dieses Mal auslösen würde, schlimmer sein würde als die, die sie 2008 ausgelöst hat. Und genau da sind wir jetzt."
Peter sagte, diese Finanzkrise sei bereits so viel schlimmer, dass die Regierung den FDIC-Schutz von 250.000 Dollar auf unendlich erhöht habe.
"Sie haben gerade einen Präzedenzfall geschaffen. Ich weiß, dass sie es nicht in ein Gesetz gegossen haben. Aber sie haben gerade den Präzedenzfall geschaffen, die Einleger dieser beiden Banken zu retten."
Und im Handumdrehen übernahm die Bundesregierung zusätzliche 7 Billionen Dollar an ungedeckten Verbindlichkeiten. (Die Summe der nicht versicherten Bankeinlagen.)
In der Zwischenzeit wären noch viel mehr Banken in Konkurs gegangen, wenn der Staat ihnen nicht unter die Arme gegriffen hätte.
"Diese Führungskräfte wurden gerettet, weil sie ihren Arbeitsplatz verloren hätten, wenn ihre Banken untergegangen wären, aber jetzt werden ihre Banken dank der Rettungsaktion nicht untergehen. Eine Menge Aktionäre hätten ihr Geld verloren. Aber jetzt werden sie ihr Geld nicht verlieren, weil sie gerettet werden. Ja, es gibt ein paar Leute, die bestraft wurden. Aber all diese anderen Bankmanager, die die gleichen Fehler gemacht haben, die die gleichen überschuldeten Bilanzen haben - sie werden alle gerettet."
Biden sagte, er werde die Verantwortlichen für diese Situation finden und sie bestrafen und zur Rechenschaft ziehen. Peter wies darauf hin, dass eine von ihnen direkt in seiner Regierung sitzt.
"Es ist die Finanzministerin Janet Yellen. Die Verantwortlichen für diesen Schlamassel sind alle Vorsitzenden der Federal Reserve, angefangen bei Alan Greenspan bis hin zu Powell."
Dennoch behaupten die Verantwortlichen, dass ihr schnelles Handeln einen Ansturm auf die Banken verhindert hat und das Finanzsystem nach wie vor solide ist. "Euer Geld ist sicher", sagen sie.
Peter ist da anderer Meinung.
"Infolge dieser Rettungsaktionen ist das Geld, das die Menschen bei den Banken angelegt haben, mehr denn je gefährdet. In der Tat sind es nicht nur die Einlagen bei diesen gescheiterten Banken. Jede Einlage bei jeder Bank ist jetzt in Gefahr. Und der Grund dafür ist die Inflation. Es wird eine massive Inflation geben, um diese Rettungsaktionen zu bezahlen. Eine Rückkehr zur quantitativen Lockerung. Die Preise werden durch die Decke gehen. Das bedeutet, dass die Kaufkraft der Bankeinlagen ins Bodenlose fallen wird."
In diesem Podcast geht Peter auf die Dynamik hinter den Rettungspaketen ein.