Dieser Beitrag wurde durch einen Artikel inspiriert, den ich gerade gelesen habe und in dem der Autor Robert Kiyosaki mit dem Titel "The Biggest Crash In History" zitiert wird.
"Erinnern Sie sich bitte an meine Warnung in Rich Dad Poor Dad aus dem Jahr 1997, in der ich voraussagte: 'Sparer sind Verlierer' und 'Ihr Haus ist kein Vermögenswert', was sich 2008 bewahrheitete", schrieb er. "Achten Sie auf meine nächste Warnung. Der S & P ist der nächste, der Millionen von 401ks und IRAs vernichten wird."
Ich stimme zu, dass dies der größte Crash in der Geschichte sein wird, was die Vernichtung von Vermögenswerten angeht, und dass es keinen Vergleich gibt. Ich bin jedoch anderer Meinung, was die Frage angeht, wo die Menschen ihr Geld parken sollten.
Zuallererst: Ich bin kein Finanzberater, also nehmen Sie alles, was ich hier sage, auf eigene Gefahr. Ich habe einen Abschluss im Finanzwesen (University of British Columbia) und 30 Jahre Erfahrung im Handel an den Märkten. Ich habe viel verdient, viel verloren und dabei eine Menge gelernt. Während dieser Zeit bin ich immer wieder auf die Grundlagen dessen zurückgekommen, was mir in den 80er Jahren in der Wirtschaftsschule beigebracht wurde - IMMER diversifizieren und "Dollar Cost Average". Selbst wenn Sie zu 100 % von einem Handel überzeugt sind, sollten Sie nie davon ausgehen, dass Sie den Zeitpunkt des Einstiegs genau richtig treffen werden. Ich beschreibe selten, wenn überhaupt, meine eigenen Geschäfte, weil ich nicht möchte, dass mir jemand die Schuld für seine Verluste gibt. Abgesehen davon glaube ich, dass dies sowohl das größte Risiko als auch die größte Chance in unserem Leben ist. Wenn man nicht in Panik gerät. Abgesehen davon, dass man aus der Vergangenheit lernen kann, indem man offensichtlich wiederkehrende Muster beobachtet, glaube ich, dass jeder Anleger/Händler bereit sein muss, Fehler hinter sich zu lassen und JETZT die beste Entscheidung für sein Geld zu treffen. Das Schlimmste, was man tun kann, ist, oben gierig und unten ängstlich zu werden. Wenn man das tut, sind die Verluste für immer vorprogrammiert.
Meine Frau hat eine Herangehensweise an Geld, die sie "langsam und stetig" nennt. Sie hasst es, Risiken einzugehen, also bezahlt sie alles bar - keine Schulden, und sie spart jeden Monat eine Menge Geld auf ihrem T-Bill-Sparkonto. Ich habe ihr gesagt, dass sie alles vermeiden soll, was von der FDIC abgesichert ist. Weiter arbeiten, weiter sparen ist ihre Devise. Ihre Kontostände schwanken überhaupt nicht. Sie steigen jeden einzelnen Monat an. Der Plan ist großartig, solange man genug Zeit hat, um ihn sich auszuzahlen. Das ist das Risiko, das entsteht, wenn man kein Risiko eingeht. Was ist, wenn das alles explodiert, bevor man genug Ersparnisse für den Ruhestand hat? Meine Frau geht hier und da kleine Nebenwetten auf spekulative Anlagen ein, aber im Großen und Ganzen haben sie sich als Pump-and-Dump-Systeme erwiesen, die heute lächerlich weit verbreitet sind.
Das bringt mich zu meinem nächsten Punkt: Alles ist ein Handel. Auf diesen von Zentralbanken und Algo kontrollierten Märkten kann man das Risiko mieten, aber man kann es nicht besitzen. Wir haben inzwischen reichlich Beweise dafür, dass praktisch jeder Markt auf der Welt von der ihn kontrollierenden Industrie stark manipuliert wird. Wir haben das während der Pandemie in Hülle und Fülle gesehen, als die "COVID-19"-Biotech-, Arkk-ETFs, Cloud-Arbeit von zu Hause aus, IPO/SPAC-Aktien in die Höhe schnellten und abstürzten. Gamestop stieg auf und stürzte ab, aber es wurde als ein Sieg für Kleinanleger bezeichnet. Nichts könnte weiter von der Wahrheit entfernt sein. Diese Pump-and-Dump-Aktion hat Tausende von Kleinanlegern vernichtet. Dieses Ereignis Anfang 2021 markierte den Höhepunkt des pandemischen Handelswahns. Halbleiterwerte stiegen und stürzten ab, jetzt steigen sie wieder. Gold und Silber stiegen auf und stürzten ab, jetzt testet Gold erneut sein Allzeithoch. Kryptowährungen stiegen auf und stürzten ab. Wichtige Indizes stiegen und stürzten ab, aber jetzt ist der Dow auf einem Allzeithoch.
Das größte Pump and Dump der Menschheitsgeschichte begann, als die neu gegründete Handelsplattform "Robinhood" gegründet wurde, um Kleinanlegern einen "gleichberechtigten Zugang" zu den Märkten auf provisionsfreier Basis zu ermöglichen. Danach begannen ALLE Makler, den provisionsfreien Handel anzubieten. Später erfuhren wir, dass Makler Geld damit verdienten, ihre Geschäfte an Citadel Dark Pools zu verkaufen, wo Algos Gewinne abschöpfen konnten, indem sie Kleinanlegergeschäfte vorwegnahmen. Der Robinhood-Börsengang war ironischerweise Teil des allgemeinen IPO/SPAC-Wahns, der 2021 inmitten der "Gamification" der Märkte zusammenbrach. Die App war absichtlich so gestaltet, dass sie wie die Candy Crush-App aussah. Es war jedoch der von der SEC sanktionierte Silicon Valley/Wall Street IPO/SPAC-Markt, der während der Pandemie DAS Epizentrum des Betrugs war.
1 Billion Dollar an Junk-IPO-Emissionen in 2020/2021. Das ist bei weitem ein Rekord.
Daher spricht es meiner Meinung nach Bände über die heutigen Märkte, dass die SEC in dieser Woche Bitcoin-Spot-ETFs genehmigt hat, die nun von jeder größeren Investmentgesellschaft in den USA aufgelegt werden.
"Die Investorenschutzgruppe Better Markets hat sich entschieden gegen die Zulassung von Bitcoin-ETFs durch die SEC ausgesprochen."
"Angesichts der eklatanten Gesetzeslosigkeit der Kryptoindustrie, die aufgrund eines Berges von Verhaftungen, strafrechtlichen Verurteilungen, Insolvenzen, Klagen, Skandalen, massiven Verlusten und Millionen von Investoren- und Kundenopfern kollabiert und brennt, wer hätte da gedacht, dass die SEC zu ihrer Rettung kommen würde, indem sie ein vertrauenswürdiges und vertrautes Anlagevehikel genehmigt, das die Massenvermarktung eines bekanntermaßen wertlosen, volatilen und mit Betrug gefüllten Finanzprodukts an die Amerikaner der Main Street ermöglichen wird."
Ich stimme dem zu 100 % zu, und ich denke, dass die SEC durch dieses Ereignis weitgehend zerstört wird. Das ist der Grund, warum ich diesen Beitrag geschrieben habe, in dem ich Robert Kiyosaki widerspreche, dass Bitcoin ein sicherer Hafen vor dem Crash ist.
Sowohl während des Crashs von 2008 als auch während des Crashs von 2020 waren langfristige Staatsanleihen (TLT), Gold und dann Aktien die Reihenfolge der Erholung. In der Grafik unten sehen wir, dass TLT (grün) während des Zusammenbruchs im Oktober 2008 volatil war, dann aber in die Höhe schnellte. Diese Gewinne waren jedoch nicht von Dauer, da die Reflationserwartungen in die Höhe schnellten. Im Jahr 2020 waren die Gewinne der Staatsanleihen jedoch stabiler, weil die Fed die langfristigen Zinssätze zwei Jahre lang bei 0 % hielt, was ich auch dieses Mal erwarte. Die Japanisierung des Marktes für Staatsanleihen. Nachfolgend ist zu sehen, dass der Goldpreis zunächst zurückging, dann aber im November 2008 anstieg und in den ersten zwei Jahren bis 2011 besser abschnitt als die Aktien. Schließlich erreichten die Aktien vier Monate später, im März 2009, ihren Tiefpunkt. Ich erwarte dieses Mal die gleiche Abfolge, aber höchstwahrscheinlich ein anderes Timing für den endgültigen Tiefpunkt bei den Aktien.
Ein weiteres Risiko, auf das ich immer wieder hingewiesen habe, ist der Japan-Carry-Trade, der in den letzten Jahren explosionsartig zugenommen hat, während die Fed die Zinsen anhob und Japan den Geldhahn offen hielt. Eine geldpolitische Divergenz, wie es sie in der Geschichte noch nie gegeben hat.
Dies ist ein Risiko, das meiner Meinung nach die Bemühungen der Fed um eine Wiederbelebung der Märkte zunichte machen wird, denn wenn die Fed die Geldpolitik lockert, werden die Carry-Trade-Investoren gezwungen sein, globale Risikoanlagen zu VERKAUFEN.
Das wird es der Fed sehr schwer machen, die Risikomärkte dieses Mal unter Kontrolle zu bringen.
Wir können also davon ausgehen, dass die Volatilität beispiellos sein wird und viele Märkte einfach nicht mehr funktionieren werden.
Das bedeutet, dass man, wenn man sich nicht rechtzeitig darauf einstellt, möglicherweise tagelang in einem Markt gefangen sein wird.
